Yeni yasalar, gazetecilerden, medya profesyonellerinden, sivil toplum örgütlerinden, yetkili organlardan ve denetleyici kurumlardan oluşan meşru menfaati olan kişilerin, ulusal sicillerde ve AB düzeyinde birbirine bağlı olarak bulunan faydalı mülkiyet bilgilerine hemen, süzülmeden, doğrudan ve ücretsiz erişim sağlayacaklarını garanti altına almaktadır. Kayıtlar, mevcut bilgilerin yanı sıra en az beş yıl geriye giden verileri de içerecektir.
Yasalar ayrıca, Mali İstihbarat Birimlerine (FIU) kara para aklama ve terör finansmanı vakalarını analiz etme ve tespit etme konusunda daha fazla yetki verirken şüpheli işlemleri askıya almak da dahil olmak üzere daha fazla güç sağlar.
Geniş kapsamlı düzenlemeler
Yeni yasalar, müşterilerin kimliklerini kontrol etme ve artırılmış özen tedbirleri gibi gelişmiş bir önlem paketini içerir ve ardından zorunlu kuruluşlar olarak adlandırılan (örneğin bankalar, varlık ve kripto varlık yöneticileri veya gerçek ve sanal emlakçılar) şüpheli faaliyetleri FIU’lar ve diğer yetkili organlara bildirmek zorundadırlar. 2029’dan itibaren, yatırımcılar veya sponsorlarla (reklamverenler ve oyuncu transferleri dahil) yüksek değerli finansal işlemlerle ilgili olan en üst düzey profesyonel futbol kulüplerinin de müşterilerinin kimliklerini doğrulamaları, işlemleri izlemeleri ve herhangi bir şüpheli işlemi FIU’lara bildirmeleri gerekecektir.
Mevzuat ayrıca, ultra zengin bireyler (ana ikametgahları hariç en az 50.000.000 avro değerinde toplam servete sahip olanlar), cash ödemeleri için AB çapında 10.000 avro sınırı ve hedeflenen finansal yaptırımlara uygunluğun sağlanması ve yaptırımların dolaşılmasının engellenmesi için önlemler içermektedir.
Merkezi denetim organı
Kara para aklama ile mücadelede yeni kuralları denetlemek için Frankfurt’ta Anti-Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanını Engelleme Otoritesi (AMLA) adında yeni bir otorite oluşturulacaktır. AMLA, en riskli finansal kuruluşları doğrudan denetleme, denetim başarısızlıkları durumunda müdahale etme, denetleyiciler için merkezi bir merkez olma ve aralarındaki anlaşmazlıklara aracılık etme görevini üstlenecektir. AMLA, hedeflenen finansal yaptırımların uygulanmasını da denetleyecektir.
Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanını Engelleme (AML/CFT) paketi, altıncı Kara Para Aklama (AML) direktifi (513 oyla lehte, 25 oyla karşı ve 33 çekimser ile kabul edildi), AB “tek kural kitabı” düzenlemesi (479 lehte, 61 karşı, 32 çekimser ile kabul edildi) ve Anti-Kara Para Aklama Otoritesi (AMLA) düzenlemesi (482 lehte, 47 karşı ve 38 çekimser ile kabul edildi) içermektedir.
Bir sonraki adımlar
Yasalar, AB’nin Resmi Gazetesinde yayımlanmadan önce Konsey tarafından da resmen kabul edilmelidir.
Parlamento, vatandaşların geleceğin Avrupa Konferansı’nın sonuçlarında öne sürdükleri taleplere, özellikle vergi kaçakçılığını önleme ve kurumsal vergilendirme üzerinde işbirliği yapma konusunda teklif 16(1) ve 16(2) olarak öne sürdüğü taleplere yanıt vererek yasayı kabul etmiştir.
